Ponés monto y plazo: la TNA viene precargada con el promedio del mercado de hoy; si tu banco paga otra, editala.
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La tasa se prorratea: cobrás TNA × días/365. A 30 días, una TNA del 30% deja ~2,5% de interés, no 30%.
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Mirás el total y el breakeven: cuánto te llevás al vencimiento y qué tiene que hacer el dólar para ganarle a la tasa.
Ojo: la tasa es fija pero tus pesos no: si la inflación del período supera el rendimiento, ganás en nominal y perdés en poder de compra.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto gano si pongo $1.000.000? ¿Y $5.000.000?
Interés = monto × TNA × días/365. Con una TNA del 30% a 30 días, $1.000.000 deja unos $24.700 y $5.000.000 unos $123.300. Los chips de arriba cargan esos montos y el simulador hace la cuenta exacta con la TNA de hoy.
¿Qué es la TNA y en qué se diferencia de la TEA?
La TNA es la tasa nominal anual: se prorratea por los días del plazo, sin capitalizar. La TEA es la efectiva anual: lo que ganarías renovando capital más intereses durante un año. A 30 días cobrás TNA × 30/365; la TEA siempre da más alta porque asume reinversión.
¿Qué pasa si renuevo todos los meses?
Capitalizás: cada mes el interés se suma al capital y el siguiente rinde sobre más plata. Este simulador muestra un plazo fijo a término único, sin renovación — si renovás 12 veces, el total real da más que multiplicar por 12.
¿El plazo fijo le gana al dólar?
Depende de cuánto se mueva el dólar en el plazo, y nadie te lo garantiza. El simulador te muestra el breakeven: a cuánto tiene que llegar el dólar para empatarle a la tasa. Para la comparación completa, con el dólar que elijas, está la calculadora Plazo fijo vs Dólar.
